Fondos de inversión: 16 meses creciendo sin parar

INVERSIÓN

28 de noviembre

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El patrimonio de los fondos de inversión españoles suma un año y cuatro meses de subidas.
Patrimonio fondos inversión España

Los fondos de inversión acumulan 16 meses consecutivos de crecimiento en España, un récord que demuestra la fortaleza de este producto de inversión para canalizar el ahorro en un momento de tipos de interés en mínimos históricos.

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Según datos facilitados por la consultora VDOS a Popcoin Magazine, desde junio de 2016 el patrimonio de los fondos de inversión nacionales acumula incrementos mensuales. Es decir, el dinero que los españoles atesora en fondos de inversión suma un año y cuatro meses de crecimiento.

Así, el patrimonio bajo gestión ha crecido en 41.000 millones de euros desde junio de 2016. Al cierre de ese mes, el monto total alcanzaba los 221.193 millones de euros, mientras que a finales de octubre de 2017, último dato disponible, esa cifra alcanzaba los 262.244 millones de euros.

El patrimonio de los fondos de inversión gestionados en España ha crecido un 18,5% en apenas un año y medio, lo que supone uno de los periodos de mayor crecimiento de este vehículo de inversión y que coincide el período más largo de la eurozona con tipos de interés en mínimos.

Como puede observarse en el gráfico, septiembre de 2016 fue el mes con un mayor incremento del patrimonio gestionado por fondos de inversión, 5.444 millones de euros. En contra, el mes de agosto de 2017, un mes en el que la actividad financiera suele decaer, cuando solo se incrementó en 346 millones de euros.

Variación patrimonial fondos nacionales
Fecha cierre Patrimonio Variación mes
31/10/2017 262.244.543 2.927.658
30/09/2017 259.316.885 2.337.890
31/08/2017 256.978.995 346.097
31/07/2017 256.632.898 2.075.197
30/06/2017 254.557.701 723.117
31/05/2017 253.834.584 3.075.976
30/04/2017 250.758.608 2.412.395
31/03/2017 248.346.213 4.373.426
28/02/2017 243.972.787 3.873.346
31/01/2017 240.099.441 861.648
31/12/2016 239.237.793 5.071.384
30/11/2016 234.166.409 1.138.462
31/10/2016 233.027.947 1.968.784
30/09/2016 231.059.163 5.444.520
31/08/2016 225.614.643 1.919.256
31/07/2016 223.695.387 2.501.701
30/06/2016 221.193.686 -1.998.612

Fuente: VDOS

El aumento de patrimonio de los fondos de inversión naciones ha venido derivado durante este periodo tanto por el rendimiento positivo de las carteras, subida de la valoración de los activos en los que han invertido, como por el aumento de las captaciones netas, dinero nuevo que ha entrado en estos vehículos.

Crecimiento de los partícipes

La subida del patrimonio gestionado también ha ido acompañada de un aumento de los partícipes en fondos de inversión. Según datos de Inverco, al cierre de octubre había 10,1 millones de partícipes en fondos de inversión nacionales, lo que supone un crecimiento de un 22% solo en lo que va de 2017.

Tras la fuerte caída en el número de partícipes por la reciente crisis económica, los inversores españoles apuestan cada vez más por los fondos de inversión. Desde el mínimo reciente registrado en diciembre de 2012 con 4,479 millones de partícipes, el número ha crecido año a año hasta alcanzar los 10 millones actuales.

En una década, desde 2007, el número de partícipes en fondos de inversión ha crecido un 22% y se encuentra en máximos históricos. El año 2007, cuando se inicia la reciente crisis mundial, el número de partícipes en fondos de inversión españoles era de 8,2 millones de personas.

La serie histórica de Inverco se remonta a finales de los años 80. En diciembre de 1989, el número de inversores con participación en un fondo de inversión era de apenas medio millones de españoles, aunque en dos años, al cierre de 1991, había superado ya el millón de partícipes.

Partícipes en fondos nacionales
Fecha Número
dic-89 550.883
dic-90 569.965
dic-91 1.145.531
dic-92 1.678.039
dic-93 2.545.104
dic-94 2.793.584
dic-95 2.943.714
dic-96 4.289.623
dic-97 6.242.744
dic-98 7.983.809
dic-99 8.011.810
dic-00 7.655.209
dic-01 7.449.107
dic-02 7.127.361
dic-03 7.631.630
dic-04 8.040.791
dic-05 8.555.022
dic-06 8.818.693
dic-07 8.264.422
dic-08 6.065.414
dic-09 5.617.116
dic-10 5.320.653
dic-11 4.922.298
dic-12 4.479.769
dic-13 5.102.948
dic-14 6.480.665
dic-15 7.708.694
dic-16 8.282.195
oct-17 10.103.585

Fuente: Inverco

Un 10% de la riqueza financiera

Pese a esta subida, tanto en patrimonio como en partícipes, los fondos de inversión representan un 9,7% de la riqueza financiera de los españoles, lejos del 14% que era en 2000.

Según los últimos datos publicados por el Banco de España, el ahorro financiero de las familias españolas alcanzó los 2,14 billones de euros al cierre de junio de 2017, un nuevo máximo histórico.

De esta cifra, los fondos de inversión representan casi un 10% del total, aunque todavía están lejos de los depósitos (37%) y de la bolsa (21%).

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