¿Cómo se forman las carteras de fondos indexados de Popcoin?

CARTERAS

5 de abril

Tiempo de lectura 4,5 minutos

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El Departamento de Análisis de Bankinter selecciona los mejores fondos de gestión indexada para las carteras indexadas de Popcoin.
carteras fondos indexados Popcoin

Las carteras de fondos indexados de Popcoin están compuestas por los fondos de inversión indexados de las mejores gestoras internacionales, iShares (BlackRock) y otras entidades de referencia.  Para su composición, el Departamento de Análisis de Bankinter toma como referencia la asignación de activos publicada en su Estrategia de inversión trimestral (consulta la del 2º trimestre de 2019). Para replicarla, utilizan los mejores fondos índice, cumpliendo siempre con estrictos criterios de selección.

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¿Qué son los fondos indexados?

Análisis de mercado carteras de fondos indexados

El Departamento de Análisis de Bankinter, en su Estrategia trimestral publicada recientemente (consulta el PDF con la estrategia de inversión de Bankinter), explica que "la probabilidad de enfrentar una recesión sigue siendo baja". "Desaceleración no significa recesión, al igual que podríamos decir coloquialmente que aterrizar un avión no es estrellarlo".

Los expertos del banco señalan que de las tres circunstancias que favorecen una recesión (deuda privada elevada, pesado servicio de la deuda y crecimiento económico insosteniblemente rápido), solo una podría estar cumpliéndose (deuda).

Además, de los cuatro detonantes necesarios para activar una recesión (consumo excesivo, inversión excesiva, salarios reales expandiéndose agresivamente y precios Inmobiliarios excesivos), solo identifican uno como hipotéticamente probable (precios Inmobiliarios).

Pese a ello, sí reconocen que algunos riesgos se mueven al alza: guerra comercial chino-americana, brexit, ciclo europeo y demografía. "Estos son los 4 principales riesgos", apuntan.

Los analistas de Bankinter creen que existen cuatro argumentos sólidos para unas bolsas razonablemente (no explosivamente) alcistas: liquidez, tipos de interés, beneficios empresariales e inercia del ciclo económico global. 

Ante este panorama económico, "somos selectivos, al igual que el trimestre pasado: priorizamos bolsa americana y después, asumiendo más riesgo, Brasil e India". "Nos mantenemos al margen de Europa y Japón, cuyos potenciales carecen de atractivo".

El Departamento de Análisis de Bankinter reconoce que "merece la pena estar expuestos, pero con una perspectiva temporal amplia". 

Composición de las carteras de gestión indexada de Popcoin (2T 2019)

A continuación, se muestra la explicación de la composición de las carteras de fondos indexados de Popcoin. Existen cinco carteras para los cinco perfiles de riesgo (Defensivo, Conservador, Moderado, Dinámico y Agresivo). Todas las carteras son de ámbito geográfico global y únicamente se contemplan divisas euro y dólar.

                        
     

DEFENSIVA INDEXADA

     
                       
 

Peso

 

Nombre fondo

 

Tipo de activo

 

Geografía

 
 

10%

 

iShares North America Equity Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta variable

 

EE. UU.

 
 

45%

 

iShares Euro Government Bond Index (LU) "D2" (EUR) ACC

 

Renta fija

 

Europa

 
 

15%

 

Vanguard U.S. Government Bond Index "INV" (USD) ACC

 

Renta fija

 

EE. UU.

 
 

30%

 

Vanguard Global short-term Bond Index "INV" (USDHDG) ACC

 

Renta fija

 

EE. UU.

 
                 

 

                        
     

CONSERVADORA INDEXADA

     
                       
 

Peso

 

Nombre fondo

 

Tipo de activo

 

Geografía

 
 

15%

 

iShares North America Equity Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta variable

 

EE. UU.

 
 

15%

 

iShares Euro Government Bond Index (LU) "D2" (EUR) ACC

 

Renta fija

 

Europa

 
 

5%

 

iShares Europe Equity Index (LU) "D2" (EUR) ACC

 

Renta variable

 

Europa

 
 

20%

 

Vanguard U.S. Government Bond Index "INV" (USD) ACC

 

Renta fija

 

EE. UU.

 
 

45%

 

Vanguard Global short-term Bond Index "INV" (USDHDG) ACC

 

Renta fija

 

EE. UU.

 
                 

 

                        
     

MODERADA INDEXADA

     
                       
 

Peso

 

Nombre fondo

 

Tipo de activo

 

Geografía

 

 

30%

 

iShares North America Equity Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta variable

 

EE. UU.

 

 

10%

 

iShares Europe Equity Index (LU) "D2" (EUR) ACC

 

Renta variable

 

Europa

 

 

5%

 

iShares Euro Government Bond Index (LU) "D2" (EUR) ACC

 

Renta fija

 

Europa

 

 

20%

 

BGIF iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta fija

 

Mercados emergentes

 

 

15%

 

Vanguard U.S. Government Bond Index "INV" (USD) ACC

 

Renta fija

 

EE. UU.

 

 

20%

 

Vanguard Global short-term Bond Index "INV" (USDHDG) ACC

 

Renta fija

 

Global

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                       
     

DINÁMICA INDEXADA

     
                       
 

Peso

 

Nombre fondo

 

Tipo de activo

 

Geografía

 

 

25%

 

iShares North America Equity Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta variable

 

EE. UU.

 

 

10%

 

iShares Europe Equity Index (LU) "D2" (EUR) ACC

 

Renta variable

 

Europa

 

 

20%

 

iShares Emerging Markets Equity Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta variable

 

Emergentes

 

 

15%

 

iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta fija

 

Emergentes

 

 

15%

 

Vanguard U.S. Government Bond Index "INV" (USD) ACC

 

Renta fija

 

EE. UU.

 

 

15%

 

Vanguard Global short-term Bond Index "INV" (USDHDG) ACC

 

Renta fija

 

Global

 

 

                       
     

AGRESIVA INDEXADA

     
                       
 

Peso

 

Nombre fondo

 

Tipo de activo

 

Geografía

 

 

30%

 

iShares North America Equity Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta variable

 

EE. UU.

 

 

15%

 

iShares Europe Equity Index (LU) "D2" (EUR) ACC

 

Renta variable

 

Europa

 

 

25%

 

iShares Emerging Markets Equity Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta variable

 

Emergentes

 

 

10%

 

iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (LU) D2 EUR

 

Renta fija

 

Emergentes

 

 

10%

 

Vanguard U.S. Government Bond Index "INV" (USD) ACC

 

Renta fija

 

EE. UU.

 

 

10%

 

Vanguard Global short-term Bond Index "INV" (USDHDG) ACC

 

Renta fija

 

Global

 

 

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